Replay Webinar : De la donnée à la décision, transformez votre pilotage de trésorerie avec Agicap

💰 Agicap : une plateforme complète pour piloter sa trésorerie

Le webinar débute par une présentation d’Agicap, une entreprise française créée à Lyon il y a dix ans et devenue un acteur de référence de la gestion de trésorerie en Europe. Aujourd’hui, la solution accompagne plus de 10 000 PME et ETI et poursuit son développement à l’international. Les intervenants rappellent également qu’une part importante des équipes est consacrée au développement du produit, avec des mises à jour publiées toutes les deux semaines afin d’enrichir régulièrement la plateforme.

Si Agicap est historiquement connu pour ses fonctionnalités de trésorerie, la solution couvre désormais un périmètre beaucoup plus large avec des modules dédiés aux paiements, au recouvrement, à la gestion des achats, aux notes de frais et à la dématérialisation des factures.

📊 Pourquoi la gestion de trésorerie reste un enjeu majeur

Une grande partie des échanges est consacrée aux difficultés que rencontrent encore de nombreuses entreprises pour suivre leur trésorerie.

Dans beaucoup de PME, Excel reste l’outil principal pour construire les prévisions financières. Bien qu’il soit flexible, il nécessite de nombreuses manipulations manuelles et dépend souvent d’une seule personne qui maîtrise les fichiers. À mesure que l’entreprise grandit, les risques d’erreurs augmentent et il devient plus difficile de consolider les données provenant de plusieurs banques, ERP ou filiales.

Les intervenants rappellent également que la réforme de la facturation électronique va conduire les entreprises à utiliser davantage d’outils spécialisés, rendant encore plus importante la capacité à centraliser les informations financières.

Agicap répond à cette problématique en connectant directement les comptes bancaires, les ERP et les logiciels comptables afin de regrouper toutes les données dans une seule plateforme.

⚙️ Les principales fonctionnalités présentées

La démonstration montre que la plateforme ne se limite pas au suivi des soldes bancaires. Elle permet d’automatiser une grande partie des opérations réalisées quotidiennement par les équipes financières.

Fonctionnalité	Ce qu’elle permet
Communication bancaire	Centraliser les comptes bancaires et les paiements
Cash Management	Suivre les soldes en temps réel et équilibrer les comptes
Prévisions de trésorerie	Anticiper les flux à court, moyen et long terme
Gestion de la dette	Intégrer les échéanciers d’emprunts
Placements	Optimiser les excédents de trésorerie
Pré-comptabilité	Faciliter le rapprochement bancaire

Les intervenants insistent sur le fait que chaque entreprise peut commencer avec un ou plusieurs modules avant d’étendre progressivement son utilisation de la plateforme.

💳 Une communication bancaire simplifiée

Agicap centralise l’ensemble des comptes bancaires dans une interface unique. Les utilisateurs peuvent consulter les soldes, récupérer les relevés bancaires, préparer les paiements et les envoyer sans avoir à se connecter aux différents portails des banques.

La plateforme permet également de mettre en place des circuits de validation entièrement personnalisables selon les montants ou les utilisateurs. Les validations peuvent être réalisées directement depuis l’application mobile, ce qui facilite le travail des dirigeants et responsables financiers.

📈 Une vision claire de la trésorerie

La démonstration présente ensuite le module de Cash Management, qui permet de suivre la trésorerie en temps réel.

Grâce à la consolidation des données bancaires et comptables, Agicap identifie les comptes qui risquent de devenir débiteurs ainsi que ceux disposant d’un excédent de trésorerie. La plateforme peut alors proposer automatiquement des virements d’équilibrage entre les comptes afin d’éviter les découverts ou de mieux répartir les liquidités.

Les utilisateurs conservent naturellement la possibilité de valider, modifier ou refuser ces propositions.

📅 Des prévisions à court et long terme

L’un des principaux intérêts de la solution réside dans ses outils de prévision.

À court terme, Agicap propose une vision sur treize semaines basée sur les données bancaires, comptables et les échéances déjà connues. Les responsables financiers disposent ainsi d’une estimation fiable des encaissements et des décaissements à venir.

À plus long terme, la plateforme transforme le compte de résultat prévisionnel en véritable budget de trésorerie. Les délais de paiement des clients et des fournisseurs, les investissements, les financements et la TVA sont pris en compte afin d’obtenir une vision plus proche de la réalité.

Les utilisateurs peuvent également créer plusieurs scénarios pour mesurer l’impact d’un recrutement, d’un investissement ou d’une nouvelle activité avant de prendre une décision.

🏦 Gestion de la dette et optimisation des placements

Le webinar présente également les modules dédiés à la gestion de la dette et aux placements.

Les échéanciers des emprunts peuvent être importés directement dans Agicap afin d’intégrer automatiquement les remboursements dans les prévisions de trésorerie.

À l’inverse, lorsque l’entreprise dispose d’un excédent de liquidités, la plateforme identifie les montants pouvant être placés tout en conservant un niveau de trésorerie de sécurité. Cette fonctionnalité permet d’optimiser les produits financiers lorsque les conditions de marché sont favorables.

🤖 L’intelligence artificielle au service de la trésorerie

Les intervenants rappellent que l’intelligence artificielle est présente dans Agicap depuis plusieurs années.

Elle est utilisée pour automatiser la catégorisation des flux bancaires, améliorer le rapprochement bancaire, fiabiliser les prévisions ou encore analyser les habitudes de paiement des clients afin d’ajuster automatiquement les prévisions d’encaissement.

Le webinar présente également le nouveau MCP Agicap, qui permet de connecter la plateforme à des assistants IA comme Claude ou ChatGPT. Les utilisateurs peuvent ainsi interroger leurs données en langage naturel afin d’obtenir rapidement des indicateurs, des graphiques ou des analyses financières.

📊 Reporting et collaboration

Agicap propose également des tableaux de bord entièrement personnalisables permettant de suivre les principaux indicateurs financiers de l’entreprise : évolution de la trésorerie, frais bancaires, cash burn ou encore comparaison entre le réalisé et le prévisionnel.

La plateforme fonctionne de manière collaborative grâce à une gestion des droits par utilisateur. Les dirigeants peuvent notamment consulter les principaux indicateurs et valider les paiements directement depuis l’application mobile.

🚀 Ce qu’il faut retenir

Au fil des années, Agicap est passé d’un simple logiciel de prévision de trésorerie à une plateforme financière beaucoup plus complète. Grâce à ses nombreuses intégrations avec les banques et les ERP, la solution permet de centraliser les données financières, d’automatiser les paiements, de construire des prévisions fiables et d’aider les dirigeants à prendre leurs décisions grâce à une vision consolidée de leur trésorerie.

Les nombreuses évolutions présentées pendant le webinar, notamment autour de l’intelligence artificielle, du reporting et des nouveaux modules, montrent également la volonté de l’éditeur de continuer à enrichir sa plateforme afin de répondre aux nouveaux besoins des directions financières.