Replay Webinar : Sage – Le rapprochement bancaire : gagnez du temps, évitez les erreurs
En Bref
Dans ce webinar animé par Sylvain, on découvre comment automatiser et fiabiliser le rapprochement bancaire dans Sage grâce à des outils natifs et un module développé par BLC : Liaison Bancaire. Sylvain commence par rappeler pourquoi le rapprochement bancaire est essentiel (contrôle, cohérence, obligations comptables) puis montre comment le faire manuellement ou via les fonctions de Sage, comme la gestion des extraits et la saisie des opérations bancaires. Mais la vraie innovation vient du module Liaison Bancaire, qui s’appuie sur des règles intelligentes pour affecter automatiquement les comptes, proposer des lettrages et générer les écritures comptables dans Sage. Résultat : gain de temps, moins d’erreurs et un processus quasi automatisé. En bonus, l’outil prend aussi en charge des banques comme Revolut, Qonto, ou encore les fichiers CAMT.054. Un webinar très concret pour simplifier la comptabilité au quotidien.
Rapprochement bancaire dans Sage : gagnez du temps, évitez les erreurs
Ce webinar animé par Sylvain, fondateur de BLC Conseil, présente différentes méthodes pour effectuer un rapprochement bancaire efficace dans Sage. L’objectif est clair : automatiser au maximum, éviter les erreurs et libérer du temps pour des tâches à plus forte valeur ajoutée.
🔎 Pourquoi faire un rapprochement bancaire ?
Le rapprochement bancaire permet de vérifier que les écritures comptables correspondent aux mouvements bancaires. Il répond à une exigence réglementaire tout en assurant une bonne gestion interne de la trésorerie. Ce contrôle régulier permet d’identifier les écarts et de s’assurer que tout est cohérent entre Sage et la banque.
Il permet par exemple de détecter un chèque en attente d’encaissement, un virement saisi dans Sage mais non encore débité ou un client qui a payé une facture avec quelques euros d’écart. C’est donc un outil de contrôle essentiel qu’il faut utiliser au minimum une fois par mois.
🛠️ Les différentes méthodes de rapprochement dans Sage
🧾 Méthode manuelle
Accessible à tous, elle consiste à pointer les écritures une à une en comparant le journal bancaire au relevé. Elle est fiable, mais très chronophage et peu adaptée à de gros volumes.
⚙️ Gestion des extraits
Avec une option supplémentaire (~250 €/an), Sage peut récupérer les relevés bancaires automatiquement chaque matin. Ceux-ci sont stockés dans un espace dédié et peuvent être utilisés pour pré-remplir des écritures. Néanmoins, Sage ne mémorise pas les règles, ce qui limite l’automatisation.
La saisie des opérations bancaires permet ensuite d’imputer les comptes, mais elle nécessite de répéter les actions chaque mois, car Sage ne retient pas les correspondances entre libellés bancaires et comptes comptables.
🤖 Liaison bancaire
Ce module développé par BLC automatise la saisie des écritures grâce à des règles intelligentes. Il reconnaît les libellés, les IBAN, les numéros de facture et permet le lettrage automatique. En plus, les écritures sont envoyées dans Sage avec la pièce de trésorerie remplie, ce qui active le rapprochement automatiquement.
Le module apprend au fur et à mesure. Il permet d’ignorer certaines écritures (comme les paiements fournisseurs déjà passés via Moyens de Paiement) et d’analyser les écarts. Il peut aussi répartir une ligne bancaire en plusieurs écritures (ex. frais + TVA).
🔄 Comparatif des méthodes
| Méthode | Niveau d’automatisation | Facilité | Abonnement | Avantages | Limites |
|---|---|---|---|---|---|
| Manuelle (native Sage) | ❌ Faible | ⚠️ Moyenne | Non | Simple à comprendre | Long, fastidieux |
| Gestion des extraits + saisie | ✅ Moyenne | 🙂 Correcte | Oui (~250 €/an) | Import automatique des extraits | Pas de mémoire des règles |
| Liaison bancaire (BLC) | ✅✅ Très élevée | 💡 Intuitive | Oui (dès 1 310 €/an) | Lettrage, règles, IA, multi-sociétés | Coût, outil externe |
🧠 Les apports concrets de Liaison bancaire
Liaison bancaire introduit une logique de traitement intelligent des relevés. Grâce à des correspondances (sur les libellés, montants, IBAN, numéro de facture…), il peut automatiquement :
- Attribuer un compte comptable ou un compte tiers.
- Faire le lettrage entre l’écriture et la facture.
- Éviter les doublons avec les paiements fournisseurs déjà saisis.
- Ventiler une ligne en plusieurs écritures (ex. frais + TVA, analytique…).
De plus, il permet de mettre à jour les fiches tiers Sage en récupérant automatiquement les IBAN des clients depuis les fichiers bancaires CAMT.054.
🔁 Synchronisation avec les banques
La récupération des relevés dépend du type de banque :
- Banques traditionnelles (BNP, CIC, Crédit Agricole…) : synchronisation quotidienne en J-1 via protocole IBX.
- Néobanques (Revolut, Qonto…) : récupération possible en temps réel via les API grâce à Liaison bancaire.
- Organismes non bancaires (PayPal, Stripe…) : pas de connexion directe avec Sage, mais import manuel ou via Liaison bancaire.
Liaison bancaire permet aussi l’import manuel de fichiers bancaires dans différents formats : Excel, CSV, CAMT.054, fichier SEPA, etc.
📋 Bonnes pratiques
Il est conseillé de faire ses rapprochements au minimum chaque mois. Cela permet de détecter rapidement les écarts et de les corriger sans devoir analyser des centaines de lignes plus tard.
En cas d’erreur ou d’écart :
- Vérifiez si une écriture a été oubliée (saisie manuelle ou import possible).
- Supprimez les doublons causés par une double saisie.
- Analysez la date de rapprochement : une mauvaise date fausse les historiques.
Avec Liaison bancaire, les extraits non encore traités restent visibles et peuvent être repris à tout moment.
✅ Conclusion
Le rapprochement bancaire peut être un cauchemar ou un jeu d’enfant selon les outils utilisés. Avec Liaison bancaire, les entreprises gagnent en rapidité, fiabilité et confort d’utilisation. Un vrai allié pour faire de la compta sans perdre de temps.
✅ Réponses aux questions posées pendant le live
Non. Il faut d’abord annuler le rapprochement pour pouvoir modifier l’écriture (montant, journal, date). Seul le libellé peut parfois être modifié sans suppression.
Sage fonctionne avec les banques compatibles IBX (BNP, CIC, etc.). Les néobanques (Revolut, Qonto) ne sont pas toujours compatibles avec Sage, mais elles sont prises en charge par Liaison bancaire.
Non, Liaison bancaire peut gérer plusieurs centaines de lignes par jour. Des clients avec des extraits de plus de 250 pages l’utilisent sans souci.
Cela dépend de la banque : généralement en J-1 pour les banques classiques, et en temps réel pour certaines néobanques via API (ex : Revolut, Qonto…).
Oui, une ligne peut être ventilée en plusieurs, que ce soit pour éclater TVA, frais bancaires ou faire de l’analytique.
Oui. Les écritures envoyées dans Sage sont déjà renseignées avec la pièce de trésorerie, ce qui déclenche automatiquement le rapprochement.
Non. Liaison bancaire se connecte directement à la gestion des relevés de Sage. Il peut aussi intégrer manuellement des fichiers Excel, CSV ou CAMT.054 si besoin.
Ces articles peuvent vous intéresser
