Replay Webinar : Pennylane – La gestion de trésorerie

💼 Pennylane : une nouvelle façon de piloter sa trésorerie

Pennylane se positionne comme un véritable hub financier, pensé pour les dirigeants, les DAF et les collaborateurs non-comptables. La plateforme permet de centraliser la gestion de la trésorerie, de la comptabilité et des paiements dans un outil unique, simple à prendre en main et puissant à l’usage. Elle ne cherche pas à remplacer les experts-comptables, mais à automatiser un maximum de tâches manuelles, pour gagner en efficacité et en sérénité.

🔗 Connexions bancaires : simples, sûres et instantanées

L’un des premiers atouts de Pennylane réside dans sa capacité à connecter vos comptes bancaires en toute sécurité. Grâce au protocole DSP2, vous pouvez synchroniser vos banques en quelques clics, que ce soit pour des établissements français ou internationaux.

Les transactions remontent quasi instantanément dans l’interface, ce qui permet d’avoir une vision à jour de ses finances. On peut consulter les soldes, les mouvements, les détails de chaque ligne, comme sur un extranet bancaire classique, mais directement depuis Pennylane.

🔒 Le plus : sécurité renforcée avec authentification forte et reconnexion tous les 60 à 90 jours selon la banque.

🏦 Le compte professionnel intégré : gratuit et malin

Pennylane intègre également un compte professionnel, gratuit et sans frais pour toutes les opérations classiques. Ce compte ne remplace pas toujours une banque traditionnelle, mais il permet de simplifier considérablement la gestion des flux.

Avec ce compte, vous pouvez :

• émettre et recevoir des virements sans frais,
• créer des cartes bancaires (physiques, virtuelles ou éphémères) pour vos collaborateurs,
• encadrer les usages avec des règles personnalisées (plafonds, jours autorisés, blocage en cas d’oubli de justificatif).

La gestion de ce compte est fluide : depuis un tableau de bord, vous visualisez les soldes, les transactions récentes, les cartes actives et les prélèvements à venir. Et surtout, vous pouvez approvisionner automatiquement le compte depuis une autre banque, en paramétrant des règles d’alerte de solde minimum.

👉 À noter : ce compte ne permet pas le découvert ni le financement direct, mais des partenaires externes peuvent proposer ces services via l’interface.

💡 Automatiser la compta sans être expert

Avec Pennylane, plus besoin d’être comptable pour assurer une gestion fluide. L’outil vous guide pour rapprocher chaque opération à un justificatif (facture d’achat, note de frais, etc.) ou à une ligne comptable. L’intelligence artificielle suggère automatiquement les bons documents à associer.

Et pour aller plus loin, la fonctionnalité AutoPilot permet d’automatiser totalement la reconnaissance et l’affectation de certaines transactions récurrentes. Idéal pour les abonnements, les salaires, ou les paiements réguliers à un même fournisseur.

Chaque transaction peut être catégorisée (ex. : « Frais marketing », « Achats de marchandises », « Charges sociales »), ce qui permet d’alimenter le plan de trésorerie analytique, présenté plus bas.

📆 Une gestion de trésorerie claire, avec un mini Agicap intégré

Pennylane propose un véritable tableau de bord de trésorerie. Chaque flux (réel ou prévisionnel) y est centralisé, affiché par période, et ventilé par catégorie. C’est un outil simple pour savoir où l’on va financièrement, sans devoir utiliser Excel ou un outil externe.

Vous pouvez y :

• suivre vos encaissements clients et décaissements fournisseurs,
• intégrer vos salaires, impôts et abonnements récurrents,
• visualiser votre trésorerie nette fin de mois,
• anticiper les périodes tendues.

Un système de prévisions permet même d’ajouter des hypothèses de revenus ou de dépenses à venir. À ce jour, le calcul de la TVA est estimé automatiquement sur les factures reçues, mais reste partiellement approximatif sur les prévisions.

🧭 Une refonte complète du module trésorerie est prévue au premier semestre 2026, pour offrir un vrai concurrent aux outils spécialisés comme Agicap ou Figure.

🔁 Paiements encadrés et workflows de validation

L’un des aspects les plus différenciants de Pennylane est la possibilité de structurer vos processus de paiement. Plutôt que de laisser chacun gérer les virements à sa manière, vous pouvez définir des circuits d’approbation personnalisés : qui prépare, qui valide, qui exécute.

Cela permet par exemple :

• de confier la préparation des paiements à un collaborateur,
• de valider uniquement au-delà d’un certain montant,
• d’éviter tout oubli ou doublon.

Ces workflows se configurent simplement dans les paramètres, avec une gestion claire des rôles et des responsabilités.

🧾 Rapprochement bancaire automatisé

Le module de rapprochement bancaire facilite la clôture des comptes en permettant de pointer automatiquement les écritures avec les extraits de banque. En indiquant un solde de début et de fin, le système identifie les écarts et propose des suggestions de rapprochement.

Une fois le rapprochement validé, vous pouvez l’enregistrer et le retrouver à tout moment, notamment pour répondre aux demandes de votre expert-comptable ou lors de la clôture annuelle.

📅 Roadmap 2026 : des nouveautés très attendues

L’équipe de Pennylane prévoit plusieurs évolutions majeures dans les mois à venir, avec un focus fort sur la mobilité, la simplicité des paiements et l’automatisation :

Début 2026 :

• Paiement des salaires depuis PayFit (déjà dispo avec Silae)
• Personnalisation des cartes virtuelles (ex : ajout de logo dans Apple Pay)
• Terminaux de paiement intégrés, sans frais
• Paiement des factures depuis l’appli mobile

Premier semestre 2026 :

• Lancement de cartes premium (avec assurances et frais réduits à l’étranger)
• Insertion de liens de paiement sécurisés dans les factures
• Nouvelle version du plan de trésorerie avec meilleure prévision, TVA, et simulation

👉 Cette roadmap confirme la stratégie de Pennylane : accélérer l’innovation produit pour faire de l’outil un standard de la gestion d’entreprise en France.