Replay Webinar : Pennylive #5 – Le compte professionnel

En Bref

Ce webinar animé par Sylvain de BLC accueille Vincent et Titian de chez Pennylane pour parler d’un outil encore trop sous-utilisé : le compte professionnel Pennylane. Pensé pour les PME et TPE, il permet de centraliser la gestion financière : paiements, encaissements, notes de frais, virements, cartes virtuelles/physiques… tout est intégré dans une seule interface. Ce compte pro fait gagner jusqu’à 45 minutes par jour grâce à l’automatisation des tâches comptables (rapprochement bancaire, lettrage, gestion des justificatifs). Il est inclus dans l’abonnement Pennylane, sans frais supplémentaires, sécurisé à 100 % (via Swan et la BNP), et pensé pour collaborer efficacement avec les experts-comptables. D’autres fonctionnalités arrivent bientôt, comme les terminaux de paiement, les mandats de prélèvement clients, ou encore des cartes premium avec assurances. Une vraie révolution pour les dirigeants souhaitant gagner du temps, de la visibilité, et de la sérénité dans leur gestion.

Plus d’infos sur Pennylane

Dans ce webinar animé par Sylvain de BLC, accompagné de Vincent et Titian de Pennylane, les intervenants nous plongent dans une présentation détaillée — mais accessible — du compte professionnel Pennylane. Longtemps considéré comme une brique « optionnelle », il s’impose aujourd’hui comme une vraie solution centralisatrice, pensée pour alléger la gestion financière quotidienne des TPE et PME.

💡 Une solution bancaire intégrée… mais pas une banque

Le compte pro de Pennylane n’est pas un produit bancaire au sens traditionnel. Il est opéré en partenariat avec Swann, un établissement de paiement régulé par l’ACPR. Les fonds sont cantonnés à la BNP Paribas, ce qui garantit leur sécurité à 100 %, dans les mêmes conditions qu’une banque classique (garantie jusqu’à 100 000 €).

Mais surtout, le compte est intégré à Pennylane : vous ne changez pas d’outil, vous ne jonglez pas entre interfaces. Tout est dans le même espace de travail.

📉 Des gains de temps concrets et mesurables

Selon les retours clients et les mesures internes, utiliser le compte pro Pennylane permet de gagner jusqu’à 45 minutes par jour. Pourquoi ? Parce qu’il automatise tout ce qui est pénible :

Rapprochement bancaire automatique dès qu’un paiement est fait
Lettrage immédiat entre facture et transaction
Paiement groupé de plusieurs factures en un clic (jusqu’à 400)
Gestion fluide des cartes et des dépenses employées
Accès mobile complet avec upload des justificatifs en temps réel

Le gain est réel pour les dirigeants, les comptables internes et les cabinets externes.

🔄 Encaisser, décaisser, piloter… au même endroit

Le compte pro permet de centraliser tous les flux financiers de l’entreprise.

Paiements :

Virements unitaires, groupés, récurrents, internationaux
Paiement direct des factures depuis l’interface Pennylane
Notification automatique aux fournisseurs à l’envoi d’un virement

Encaissements :

RIB français, en votre nom, pour vos clients
Mandats de prélèvements clients (en bêta actuellement)
Intégration avec Stripe pour les paiements en ligne
Possibilité d’encaisser des chèques (fonctionnalité en cours de déploiement)

Suivi :

Vue temps réel de la trésorerie
Catégorisation automatique des flux
Intégration directe dans la comptabilité

📱 Bonus : tout cela est également accessible depuis l’application mobile, avec notifications en temps réel et archivage probant des justificatifs.

💳 Une gestion des dépenses moderne et intelligente

Le système de cartes de paiement est l’un des points forts du compte pro. Trois types de cartes sont disponibles :

Carte virtuelle : idéale pour les abonnements ou les achats en ligne
Carte physique : classique, livrée à l’utilisateur
Carte éphémère : usage unique, parfaite pour les dépenses exceptionnelles

Vous pouvez facilement personnaliser l’usage des cartes :

Limiter les plafonds par utilisateur
Restreindre l’usage par type de commerce ou zone géographique (à venir)
Recevoir une alerte en temps réel à chaque dépense
Automatiser la demande de justificatif
Bloquer automatiquement une carte si les justificatifs ne sont pas fournis

👥 Rôles utilisateurs et délégation intelligente

Au sein d’une entreprise, tout le monde n’a pas besoin du même niveau d’accès. Pennylane propose donc plusieurs rôles paramétrables :

Basique : accès limité à sa carte et ses justificatifs
Paiement : peut initier des paiements mais pas gérer le compte
Complet : accès total au compte pro

Cela permet de déléguer certaines tâches (ex. : payer les fournisseurs) sans donner la main sur tout le compte.

🚀 Roadmap produit : ce qui arrive bientôt

Fonctionnalité	Période de déploiement	Détail
Mandats de prélèvement clients	Fin 2025	Encaissements automatisés depuis vos clients
Cartes Premium (avec assurances)	Début 2026	Cartes en métal, plafonds élevés, protection voyage, taux avantageux à l’international
Terminaux de paiement (TPE)	2026	Encaissement carte + intégration comptable immédiate
Mobilité bancaire assistée	2026	Accompagnement au changement de RIB
Paiement des salaires	2026	Via import XML depuis Silae
Multi-IBAN / Sous-comptes	2026	Gestion de budgets séparés ou entités via IBAN distincts
Prélèvements clients (SEPA Core)	Fin 2025	Généralisation à l’ensemble des utilisateurs

🛡️ Sécurité et conformité

Opéré via Swan, établissement régulé
Fonds cantonnés à la BNP Paribas
Aucune possibilité de découvert (zéro risque caché)
Double authentification pour les actions sensibles
Archivage probant sur toutes les pièces justificatives

🏁 Conclusion : un outil puissant, simple… et sous-utilisé

Le message est clair : le compte pro Pennylane est prêt pour une adoption massive, mais encore trop peu de clients l’utilisent. Il est inclus, intuitif, sécurisé, et offre des gains de productivité immédiats. Pour ceux qui souhaitent centraliser leur gestion financière et simplifier leur quotidien, c’est une évidence.

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