La gestion de la trésorerie dans une entreprise, représente un enjeu important.
Mais malheureusement 66% des dirigeants estiment que c’est un exercice difficile. (Etude TMO pour le journal des entreprises).
Nous allons vous donner quelques règles pour l’optimiser.
1. Suivez votre trésorerie!
C’est la première règle et de loin la plus importante.
Cela peut paraître évident, mais toutes les entreprises ne le font pas.
Il faut que vous soyez capable de tenir un prévisionnel de trésorerie.
Afin d’être en mesure de prévoir:
- Le manque de trésorerie sur les mois à venir, afin de vous organiser en conséquence.
- Le surplus de trésorerie, pour le placer, investir, ou tout autre chose (C’est souvent plus facile dans ce sens là).
Tournez-vous vers des logiciels de gestion, qui pourront vous faciliter la tâche.
2. Négociez les délais de paiements
Le but étant de raccourcir les délais de paiement de vos clients.
De l’autre coté, il faut essayer d’allonger les délais de paiement des fournisseurs.
Cet écart représente une part importante de votre BFR, il faut tenter de le réduire au maximum.
3. Optimisez vos relances client
Systématisez vos processus de relance:
- Relance préventive
- 1ere relance
- 2eme relance
- Etc.
Il existe des outils qui permettent l’automatisation de ces relances.
4. Demandez un acompte à la commande
Les 30% d’acompte perçus immédiatement, vont vous permettre d’enclencher les premières dépenses liées à la commande, ce qui n’est pas négligeable, surtout si vous avez besoin d’avancer de la trésorerie pour commencer à produire.
5. Renseignez-vous sur la santé financière de vos futurs clients
Vérifiez que la société n’est pas en difficulté et vous réduirez les risques de retards, ou même d’impayés.
Des sites comme infogreffe.fr ou encore société.com pourront vous aider.
6. Optimisez vos frais généraux
Il ne s’agit pas d’acheter moins, mais d’acheter moins chère.
Nous ne disposons pas tous d’un service dédié et encore moins d’un volume d’achat qui va nous permettre d’avoir des prix intéressants.
En revanche, il existe des centrales d’achat, qui passent des commandes groupées pour bénéficier de ces fameux tarifs préférentiels.
7. Faites appel à l’affacturage
C’est un point qui fait débat.
Il a souvent été utilisé en dernier recours, lorsque les entreprises étaient en difficulté financière.
Petit rappel, de ce qu’est l’affacturage, encore appelé factoring dans les pays anglo saxons.
C’est une société spécialisée, qui va prendre en charge le recouvrement de vos créances et va vous avancer le montant de ces dernières.
L’affactureur ou factor, sera souvent rémunéré par un taux de commission à la transaction.
8. Sollicitez votre banque
Votre partenaire financier peut vous épauler à plusieurs niveaux.
D’abord pour financer certains projets, ce qui permettra de lisser l’investissement en terme de trésorerie.
Mais également en valorisant votre excédent de trésorerie. (Placement, compte à terme, OPCVM, etc.)