Replay Webinar : Relances clients – les nouveautés Sage pour automatiser (vraiment) votre recouvrement

💬 Introduction : pourquoi parler de relance aujourd’hui ?

Le contexte économique actuel est tendu : 65 000 entreprises ont fait faillite en 2024, et ce chiffre pourrait augmenter en 2025. En parallèle, les retards de paiement s’accumulent, impactant directement la trésorerie des entreprises. On estime à 15 milliards d’euros les pertes liées à ces délais.

Dans ce cadre, la relance client devient un levier vital. Pourtant, trop d’entreprises utilisent encore des fichiers Excel ou des systèmes peu adaptés. C’est précisément pour répondre à ce besoin que Sage Recouvrement Créances (SRC), une solution éditée par Clearnox, se positionne comme un outil incontournable.

Le webinar animé par Nicolas (BLC) et Mikael (Clearnox) a permis de découvrir en profondeur les nouvelles fonctionnalités de SRC, tout en réexplorant ses fondations techniques et collaboratives.

🔧 Présentation de la solution : une plateforme SaaS connectée à Sage

SRC est une solution full SaaS, accessible depuis n’importe quel navigateur, tablette ou mobile. Elle est connectée nativement à Sage 100, ce qui permet une synchronisation automatique des données comptables. Fini les exports/imports, les erreurs de manipulation ou les doublons de données.

L’installation se fait rapidement, souvent en moins d’une semaine, et permet aux équipes d’être opérationnelles immédiatement. L’interface a été conçue pour être claire et intuitive : les données comptables y sont vulgarisées, traduites dans un langage métier compréhensible par tous (par exemple : “vos clients vous doivent” au lieu de “factures échues”).

📈 Pourquoi c’est utile ? Trois bénéfices majeurs

• Réduction de l’encours client : jusqu’à 30 % dès les premiers mois d’utilisation.
• Gain de temps pour les équipes : relancer 100 % des clients en 30 minutes par jour.
• Meilleure collaboration interservices : la relance ne dépend plus d’une seule personne isolée.

SRC répond à une double logique : améliorer le pilotage du cash et fluidifier la communication avec les clients, tout en professionnalisant les process internes.

🆕 Les nouveautés 2025 à découvrir dans la solution

📊 Délai moyen de paiement par client (DSO détaillé)

C’est une des fonctionnalités les plus demandées : le calcul du DSO (Days Sales Outstanding) est désormais disponible client par client. Cela permet d’identifier les bons et les mauvais payeurs avec précision.

Le DSO est calculé sur la base des paiements réellement constatés, en intégrant les historiques passés si souhaité. Plus votre base est complète, plus l’analyse est fiable.

🧩 Des fiches clients enrichies et plus collaboratives

Chaque fiche client devient un véritable tableau de bord personnalisé :

• Vue sur l’encours global et détaillé (en retard, à venir, payé)
• Score client (1 à 5 étoiles) selon son comportement de paiement
• Catégorisation des profils (grand compte, ponctuel, etc.)
• Affichage des contacts issus de la comptabilité
• Système de commentaires enrichis (tag @, mise en forme, notifications)

Cette approche transforme la relance en travail d’équipe. Il est facile de mentionner un commercial ou un collaborateur pour obtenir un retour ou déléguer une action, avec un historique clair de toutes les interactions.

📤 Joindre des factures manuellement

Autre nouveauté : il est désormais possible de joindre manuellement une ou plusieurs factures à une relance, même si la comptabilité ne les contient pas en natif. C’est utile dans les cas où les pièces ne sont pas stockées numériquement dans Sage.

📌 Suivi prioritaire avec les « drapeaux »

Une petite fonctionnalité bien pensée : vous pouvez “flaguer” un client important ou sensible avec un drapeau. Cela vous permet de suivre toutes ses interactions dans un fil d’activité dédié, à la manière d’un flux d’actualité.

🤝 De la relance manuelle à l’automatisation totale

La relance peut se faire :

• Manuellement, en sélectionnant des clients ou des factures au cas par cas.
• Par lot, grâce à la fonctionnalité “Je relance”.
• Automatiquement, via des scénarios personnalisés.

Les scénarios permettent de varier les canaux (email, téléphone, courrier), de définir des délais entre les actions, et même d’activer une relance infinie. Il est aussi possible d’ajouter un message de remerciement automatique après le paiement.

💸 Intégration du paiement en ligne avec Stripe

Les emails de relance peuvent inclure un lien de paiement en ligne sécurisé via Stripe. Le client peut régler directement ses factures, sans passer par une autre interface. C’est fluide, moderne et efficace.

📁 Transfert vers le recouvrement judiciaire (G-Collect)

Si malgré toutes les relances, le paiement ne vient pas, un dossier de recouvrement peut être généré en un clic et transmis à G-Collect, partenaire de Clearnox. Toutes les pièces justificatives sont incluses, et les écritures sont marquées comme non relançables.

📅 Planification des promesses de paiement

Lorsqu’un client s’engage à payer en plusieurs fois, il est désormais possible de créer un échéancier de promesses. Les montants et dates sont répartis automatiquement, et chaque échéance est suivie dans un tableau dédié.

📊 Outils d’analyse et prévision de trésorerie

📈 Balance AG dynamique

L’outil propose une balance âgée interactive, bien plus souple que celle extraite de Sage. Vous pouvez filtrer selon le profil client, le commercial, le niveau de relance, le statut (litige, à relancer, etc.), puis exporter les résultats au format Excel ou CSV.

🎯 Module “Objectif Cash”

Ce module permet de suivre les prévisions d’encaissement par mois, en fonction des promesses, des échéances et des relances planifiées. Il peut être comparé aux charges mensuelles pour anticiper les tensions de trésorerie.

🔮 Roadmap des prochaines évolutions

Mikael a partagé plusieurs nouveautés à venir :

• Traduction automatique des relances (IA multilingue)
• Lettre recommandée électronique via AR24 (La Poste)
• Relance à grande échelle : jusqu’à 10 000 clients simultanés
• KPI d’efficacité : analyse du ROI des actions de relance
• Relance prédictive selon le profil de paiement

✅ En conclusion

Sage Recouvrement Créances s’affirme comme une solution complète, fiable et tournée vers l’avenir. Avec ses dernières évolutions, elle dépasse le simple cadre de la relance comptable pour devenir un véritable outil de pilotage du cash et de la relation client. Elle permet d’impliquer l’ensemble de l’entreprise, de structurer les échanges, et surtout, de sécuriser les encaissements dans un contexte où chaque euro compte.